Die anhaltenden Erhöhungen der Leitzinsen durch die Europäische Zentralbank setzen deutsche Unternehmen unter Druck, da die Kosten für Kredite merklich anwachsen. Eine aktuelle Umfrage von Atradius zeigt, dass dadurch der Zugang zu erschwinglichen Finanzierungsmöglichkeiten erschwert wird.
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Steigende Zinsen behindern: Erschwingliche Kredite für Firmen betroffen
Die steigenden Zinssätze haben unmittelbare Folgen auf die Kreditkosten von Unternehmen. Während der laufenden Zinserhöhungen stehen deutsche Unternehmen vor der Aufgabe, neue Herangehensweisen für ihre Fremdfinanzierung zu entwickeln. Frank Liebold, Country Manager Deutschland bei Atradius, einem führenden Warenkreditversicherer aus Nürnberg, hebt hervor, dass insbesondere kleine Unternehmen und Selbstständige von den Auswirkungen der steigenden Zinsen betroffen sind. Die erhöhten Zinsen führen zu steigenden Kreditraten, wodurch erschwingliche Kredite in weitere Ferne rücken. Diese Resultate basieren auf einer Umfrage von Atradius unter 250 Unternehmen.
Anpassungen in der Finanzierung: Unternehmen reagieren flexibel
Unternehmen setzen aktuell zu 34% auf Bankkredite zur Fremdfinanzierung. Diese Zahl dürfte auf 29% sinken. Dagegen planen 36% der Befragten, ihre Rücklagen zu stärken – ein Anstieg um 2% im Vergleich zu früheren Zeiten. Die Umfrage von Atradius zeigt zudem einen Anstieg von 13% auf 14% bei der Verwendung von Privateinlagen für die Fremdfinanzierung. Die Nachfrage nach Factoring-Dienstleistungen wächst ebenfalls, während die Bedeutung der Kapitalmarktfinanzierung zunimmt. Liebold betont, dass es in herausfordernden Zeiten wichtig ist, die Struktur der Fremdfinanzierung anpassungsfähig zu halten.
Schwieriger Kapitalzugang für Unternehmen aufgrund steigender Zinsen
Die ansteigenden Zinssätze haben erhebliche Auswirkungen auf die Kosten für Unternehmenskredite. Die Erhöhungen der Zinsen führen zu einem Anstieg der Finanzierungskosten, da sie die Aufwendungen für Kredite, Anleihen und andere zinsabhängige Finanzierungsinstrumente erhöhen. Infolgedessen kann die Rentabilität von Investitionen abnehmen und Unternehmen dazu bewegen, ihre Investitionspläne anzupassen oder zu verschieben. Gleichzeitig könnten Banken und andere Kreditgeber in Zeiten steigender Zinssätze ihre Kreditvergabekriterien verschärfen, da das Risiko von Zahlungsausfällen mit höheren Zinssätzen tendenziell ansteigt.
Finanzierungswandel: Steigende Zinsen zwingen Unternehmen zum Handeln
Der schwierigere Zugang zur Fremdfinanzierung beeinträchtigt vor allem Unternehmen mit niedriger Bonität. Fehlende Finanzierungsmöglichkeiten behindern diese Unternehmen bei der Verwirklichung von Wachstum, Expansionen, der Bewältigung von Liquiditätsengpässen und der Streuung des Finanzierungsrisikos, wie von Frank Liebold aufgezeigt.
Die Umfrageergebnisse von Atradius zeigen auf, dass deutsche Unternehmen vor der Herausforderung stehen, ihre Finanzierungsstrategien anzupassen und nach alternativen Wegen zur Kapitalbeschaffung zu suchen. Die steigenden Zinsen sind zweifellos eine Hürde, aber sie bieten gleichzeitig die Möglichkeit, die finanzielle Stärke und Flexibilität der Unternehmen zu stärken, um den anspruchsvollen wirtschaftlichen Bedingungen erfolgreich zu begegnen.
